1. Заявление на получение кредита (в произвольной форме либо по образцу);
2. Анкета к заявлению на выдачу кредита (выдается банком) по состоянию на текущую дату(в электронном и бумажном виде);
3. Анкета Залогодателя / Поручителя физического лица, (образец прилагается); Анкета Залогодателя / Поручителя юридического лица (образец прилагается).
4. Решение участников о кредитовании и/или предоставлении залога/поручительства;
   • Письменное согласие Комитета по управлению имуществом (или иного собственника имущества) на кредитование в ТКБ – по предприятиям, находящимся полностью или частично в государственной (муниципальной) собственности. ( Закон № 161-ФЗ);
   • Решение (либо его копия) общего собрания участников/акционеров либо Совета директоров о совершении крупной сделки (для Заемщика и Поручителя, созданных в форме акционерного общества либо общества с ограниченной ответственностью – сумма кредита с процентами, Залогодателя – сумма залога), подтверждающее решение о испрашивании кредита и предоставлении залога. (образец прилагается). В случае невозможности ЛИЧНОГО присутствия в Банке лиц, подписывающих Протокол, документ заверяется нотариально. Печать на документе обязательна.
5. Финансовые документы
   • Баланс и форма 2 за последний год (с 1 января по последний текущий )- не менее 2-х отчетных периодов
   • Расшифровки к балансовым статьям к последнему предоставленному балансу и на ТЕКУЩУЮ дату (если прошло более двух месяцев со дня последней отчётной даты), с указанием наименований, сумм, сроков начала и окончания обязательств, предоставленных обеспечений, просроченных обязательств, а именно:
     • «Основные средства» с указанием процента износа;
     • «Долгосрочные финансовые вложения»: форма инвестиций, наименование, балансовая стоимость, доля в уставном капитале;
     • «Сырье, материалы и другие аналогичные ценности»;
     • «Готовая продукция»;
     • «Дебиторская задолженность»: основные дебиторы: наименование, сумма задолженности, в том числе просроченной, дата возникновения и дата погашения задолженности;
     • «Прочие займы»: с предоставлением той же информации, как и по кредитам банков (см. ниже);
     • «Кредиторская задолженность»: основные кредиторы: наименование, сумма задолженности, основание возникновения, дата возникновения, дата выплаты;
     • Расшифровка задолженности по кредитам банков на текущую дату: наименование кредитора, вид кредитного продукта (кредит или кредитная линия), сумма текущей задолженности по основной сумме долга, процентная ставка, дата выдачи, дата или график погашения, а также наименование и сумма обеспечения (Залога, Поручительства);
     • Правоустанавливающие документы заемщика, содержащие информацию об органах управления и исполнительных органах организации;
     • Расшифровку балансового счета 58 «Финансовые вложения»;
     • Расшифровку балансового счета 80 «Уставный капитал», по учредителям организации, стадиям формирования капитала и видам акций;
     • Расшифровку балансового счета 60 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками»;
     • Расшифровку балансового счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками»;
     • Расшифровку балансового счета 66 «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам»;
     • Расшифровку балансового счета 67 «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам»;
     • Расшифровку балансового счета 86 "Целевое финансирование";
     • Расшифровку забалансового счета 008 "Обеспечения обязательств и платежей полученные";
     • Расшифровку забалансового счета 009 "Обеспечения обязательств и платежей выданные";
     • Расшифровку структуры себестоимости,доходов и расходов (форма 2 Отчет о приб.и убытках);
     • Оборотно-сальдовые ведомости по ВСЕМ счетам (свернутым) за последние 5-6 месяцев (ПОМЕСЯЧНО);
     • Годовое аудиторское заключение (копия) и последние акты проверок из фондов, ГНИ (если есть таковые);
     • Кредитная история за последние 6 месяцев (копии кредитных договоров и копии обеспечивающих договоров, выписки по ссудным счетам);
     • Справка из обслуживающих банков о состоянии задолженности и оборотах по счетам за последние 6 месяцев (помесячно);
     • Справка, завернная ГНИ об отсутствии задолженности по обязательным платежам в Бюджет и/или внебюджетные фонды;
     • Справка об отсутствии ПРОСРОЧЕННОЙ задолженности по расчётам с персоналом ( в т.ч. выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности).
6. Обоснование кредита
   Технико-экономическое обоснование (в электронном и бумажном виде):
   • История деятельности фирмы (группы компаний),
   • Структура компании/ группы компаний (включая филиалы, дочерние и дружественные), список аффилированных лиц, описание хозяйственных связей в группе компаний/холдинге, с аффилированными лиами, описание и направление основных бизнес-потоков - можно в виде схемы.
   • Лицензия, сертификаты (наличие, описание, ксерокопия) на вид деятельности, на который запрашиваются кредиты.
   • Вид деятельности, описание его особенностей - описание ассортимента, диверсификация бизнеса/видов товара/продукции, сезонность, наличие специфики правового регулирования,
   • Анализ рынка по Вашему Виду деятельности (объём и ассортиментная структура рынка, каналы поставок и сбыта на рынке, участники рынка, КОНКУРЕНТЫ, барьеры входа на рынок, перспективы роста рынка, изменения его структуры),
   • Данные (цифры) по производству/ переработке/ реализации продукции/товаров/ услуг, общий оборот по компании,
   • место компании в структуре отрасли (кол-во лет работы на рынке, конкурентные преимущества, доля на рынке в РФ (регионе), наличие устойчивых хозяйственных связей,
   • Основные поставщики и покупатели, порядок оплаты (предоставляемые/получаемые в среднем отсрочки платежа, выдаваемые/получаемые авансы и т.п.). ПЕРЕЧЕНЬ основных покупателей и поставщиков с указанием оборота платежей по ним за период (год) и кратким описанием их (с точки зрения стабильности их присутствия на рынке)
   • Средняя доходность бизнеса, оборачиваемость ден.ср-в
   • Перспективы развития (открытие филиалов, приобретение движимого и недвижимого имущ-ва, развитие новых бизнес-направлений, рост доли на рынке, объёмов товарооборота т.д.)
   • Описание потребности и возможности возврата кредита исходя из песрпектив развития:
     • Описание потребности: плановый размер товарооборота, плановые расходы в месяц, размер авансов в расходах, общий размер оборотных средств, объём собственных оборотных средств, объём предоставляемой отсрочки кредиторами, объём потребности в кредите;
     • Описание источников погашения кредита: плановая выручка в месяц, срок оборачиваемости, плановая рентабельность продаж/вложений, сроки погашения кредита и процентов по нему исходя из оборачиваемости.

     Приложение к ТЭО:

   • Копия контрактов и договоров, под которые берется кредит (приобретение товара) продукции с приложениями, накладными, счетами-фактурами и проч.;
   • Копия контрактов и договоров на реализацию продукции;
   • Кэш-фло и прогноз денежных потоков (файл в EXCEL по предлагаемому образцу, заполнить 2 листа - в электронном и бумажном виде).
7. Документы по обеспечению кредита
   Формы обеспечения кредита
8. Полномочия, учредительные документы
   • Если в Банке открыт счет ЗАЯВИТЕЛЯ – в кредитный отдел предоставляются ксерокопии : учредительных документов (учредительный договор, решение о создании), свидетельство (о гос.регистрации, ОГРН, внесении в реестр юр.лиц), стат.коды, Устава и проч. Если счетов в Банке нет- нотариально заверенные копи и карточку с образцами подписей..
   • Документы (Протоколы общего собрания акционеров/участников либо Совета директоров (если Уставом решение вопроса отнесено к компетенции Совета директоров)) о назначении исполнительного органа (руководителя) и приказ о назначении главного бухгалтера.
   • Копия контракта с руководителем (если его заключение предусмотрено Уставом) либо выписка из контракта, содержащая срок его действия, а также права и обязанности руководителя, заверенная лицом, подписавшим указанный контракт от имени юридического лица
   • Доверенности на уполномоченных лиц (если они будут подписывать документы) с прописанными полномочиями– подписание кредитных договоров, договоров залога, поручительства. Подлинник или нотариально заверенная копия
   • Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера Заемщика (все заполненные листы), Учредителей/Участников.
   • Состав учредителей Заявителя (выписка из реестра акционеров) на текущую дату.
   • Выписка из единого государственного реестра (запрашивается в ГНИ)- к каждому кредиту.
9. Экомонитринг
   • Имеющиеся в наличии лицензии, разрешительные документы, связанные с природоохранным законодательством , соблюдением экологических норм, отчеты в Экофонд, санитарно-эпидемиологич.заключения

Другие документы по просьбе Банка.

Все документы и копии документов заверяются печатью фирмы и подписью уполномоченного лица

Внимание!
В случае принятия решения о кредитовании – необходимо личное присутствие уполномоченных лиц в Кредитном управлении Банка в момент подписания Договоров (кредитных, залога, поручительства).