Пакет документов для кредита в форме овердрафт

Кредит в форме «овердрафт» предоставляется клиентам, обслуживающимся в Транскапиталбанке не менее 6 месяцев на дату обращения. Контактный телефон: (495) 797-32-00 (доб.1262, 1271).

Перечень документов:

1. Заявление на предоставление Кредитного продукта (в произвольной форме, либо по образцу ;

2. Анкета Клиента – юридического лица (образец) , Анкета Поручителя – физического лица (образец);

3. Финансовые документы

• Баланс, форма 2 — не менее 5-и отчетных периодов с годовым аудиторским заключением;
• Расшифровки статей баланса с указанием сумм, контрагентов, сроков возникновения и погашения:
• Дебиторская и кредиторская задолженность;
• Долгосрочные и краткосрочные займы и кредиты, прочие займы;
• Внебалансовые обязательства (предоставление залогов, поручительств).
• Оборотно-сальдовые ведомости по ВСЕМ счетам (свернутым) за последние 6 месяцев (ПОМЕСЯЧНО);
• Аналитика 51 счета;

4. Описание деятельности Заемщика *:

• История и вид деятельности фирмы (группы компаний), структура компании/группы компаний, основные поставщики и потребители, форма и порядок оплаты, перспективы развития, наличие лицензий и сертификатов;
• Общий оборот по компании, средняя доходность бизнеса, оборачиваемость ден. средств;
• Копия контрактов и договоров по основной деятельности, заключенных на период кредитования;
• Копия договоров аренды или документы, подтверждающие право собственности офисных помещений.

5. Кэш-фло и прогноз денежных потоков (файл в EXCEL по предлагаемому образцу, заполнить 2 листа - в электронном и бумажном виде).

6. Полномочия **

• Состав учредителей Заявителя (выписка из реестра акционеров) на текущую дату;
• Выписка из единого государственного реестра (запрашивается в ГНИ).

7. Экомониторинг * 

(Имеющиеся в наличии лицензии, разрешительные документы, связанные с природоохранным законодательством, соблюдением экологических норм, отчеты в Экофонд, санитарно-эпидемиологич.заключения. Копии сертификатов качества, сертификатов (декларации) соответствия продукции, ветеринарных свидетельств.)

* Не предоставляется клиентами, имеющими положительную кредитную историю и действующие кредитные договоры в Транскапиталбанке.
** Предоставляется на момент подписания кредитного договора.

Другие документы — по просьбе Банка.

В случае принятия решения о кредитовании – необходимо личное присутствие уполномоченных лиц в Кредитном управлении Банка в момент подписания Договоров (кредитных, поручительства)